LE Pilier de Votre Planification Financière Personnelle
L’assurance-vie
Au Bureau de l’Investissement et Finances, nous reconnaissons l’importance de l’assurance-vie comme outil central de planification financière. En tant que solution d’épargne privilégiée, l’assurance-vie offre à nos clients sécurité et croissance, tout en alignant chaque stratégie sur nos valeurs fondamentales d’intégrité et de service client.
Qu’est-ce que l’Assurance-Vie ?
L’assurance-vie est un contrat entre un assureur et un assuré, où l’assuré verse des primes pour garantir le versement d’une somme d’argent à ses bénéficiaires en cas de décès, ou à l’assuré même, sous forme de capital ou de rente, à l’échéance du contrat. Elle peut être utilisée comme un outil d’épargne ou de transmission de patrimoine.
L’assurance-vie, pour qui ?
L’assurance-vie convient à toute personne souhaitant protéger financièrement ses proches, épargner pour l’avenir ou préparer sa succession avec des avantages fiscaux. Elle est particulièrement adaptée aux personnes qui cherchent à construire ou à maintenir leur patrimoine familial, à préparer leur retraite ou à optimiser leur fiscalité.
Avantages
Fiscalité avantageuse
L’assurance-vie bénéficie d’une fiscalité allégée sur les gains, avec des abattements après 8 ans de détention, réduisant significativement l’impôt sur les intérêts et plus-values.
Transmission facilitée
Elle permet une transmission du patrimoine aux bénéficiaires désignés avec souvent une fiscalité réduite, surtout en cas de décès de l’assuré, sous certaines conditions.
Flexibilité
Les contrats d’assurance-vie permettent des versements et retraits flexibles, adaptés à vos besoins et à votre situation personnelle.
Inconvénients
Complexité
Les règles et options de l’assurance-vie peuvent être complexes à naviguer sans conseils appropriés.
Engagement à long terme
Pour maximiser les avantages fiscaux, un engagement à long terme est souvent nécessaire.
Variabilité des rendements
Les fonds en euros garantissent le capital, mais les unités de compte peuvent varier en fonction des marchés, présentant un risque de perte en capital.
Notre engagement
Au Bureau de l’Investissement et Finances, nous nous engageons à vous guider à travers le monde de l’assurance-vie, en vous fournissant une expertise qui respecte vos ambitions et vos valeurs. Nous vous aidons à choisir le contrat adapté à vos besoins, à comprendre les subtilités de chaque option et à planifier judicieusement pour l’avenir. Nos conseillers sont dédiés à votre éducation financière et à la mise en œuvre de stratégies qui sécurisent votre patrimoine tout en optimisant votre fiscalité.